Riesgo de financiación del terrorismo: Vulnerabilidades de los canales de pago

María Julia Martínez Martínez

Resumen


Este artículo evalúa el riesgo de financiación del terrorismo en los canales de pago tradicionales. Combatir la financiación del terrorismo es uno de los principales frentes en la lucha contra la actual amenaza yihadista y una prioridad global. Las recomendaciones del ente intergubernamental independiente Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) son reconocidas universalmente como el estándar en la lucha contra la financiación del terrorismo. La recomendación número 1 establece que los países deben identificar, evaluar y entender sus riesgos en materia de financiación de terrorismo, aplicando un Enfoque Basado en el Riesgo(EBR) que depende de tres factores: amenaza, vulnerabilidad y consecuencia. En este contexto, se estudia el funcionamiento de los canales de pago tradicionales, así como sus vulnerabilidades. Finalmente, se destaca la importancia de disponer de un sistema de pagos eficiente, para evitar la proliferación de las actividades informales y prevenir usos indebidos, como la financiación del terrorismo.

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